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《新娱乐》免费彩金|对冲汇率风险 借道QDII基金保值增值

2020-01-11 16:14:23  阅读量:4169

摘要:QDII基金无疑是最好用工具了。2006年6月,公募基金正式获得QDII资格,并于2006年9月正式发行国内首只QDII基金产品。截至2016年6月30日,146只正常运作的老QDII基金中,29只已经暂停申购,还有34只暂停大额申购,合计共有四成的QDII基金采取了限购措施。综上所述,利用QDII基金来投资海外市场,是普通人进行全球资产配置、分散风险、增厚收益的有效途径,而QDII额度在国

 

《新娱乐》免费彩金|对冲汇率风险 借道QDII基金保值增值

《新娱乐》免费彩金,为什么说QDII基金是一种稀有资产?

近期人民币汇率贬值“势如破竹”,上一次人民币兑美元中间价触发“破7”的讨论还是两年前,但当时是在突破6.8关口,而近期一直徘徊在6.9附近,国庆期间离岸人民币兑美元中间价最高至6.9171,所以“破7”恐慌再度燃起。人民币汇率贬值,就连日常的海淘和出境游的成本都会上升。

那么人们就不禁要想,在钱越来越不值钱的时候,到底怎样才能保住自己的财富,不至于也跟着一起贬值呢?

QDII基金无疑是最好用工具了。

QDII是什么?QDII即合格境内机构投资者的英文简称,是指在人民币资本项目下不可自由兑换、资本项目未完全放开的条件下,符合条件的境内基金管理公司和证券公司等机构,经有关部门批准,允许投资境外资本市场的股票、债券等有价证券的一种制度安排。

一、QDII制度是怎样的?

可以说我国QDII的发展实际上是我国渐进式金融开放的缩影。

十多年来,QDII制度不断优化。

2006年4月,中国人民银行、中国银监会、国家外汇管理局共同发布《商业银行开展代客境外理财业务管理暂行办法》,标志着我国的QDII制度开始正式推出。

2006年6月,公募基金正式获得QDII资格,并于2006年9月正式发行国内首只QDII基金产品。

2007年6月,中国证监会发布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》,对市场准入、审批程序、境外投资顾问设置、资产托管以及资金运作等方面做出了具体详细的规定。

2008年至今,为促进QDII业务稳定健康发展,各监管部门在境外投资范围、风险管理、额度管理、资金汇兑等多个方面,不断修订和完善管理制度。此后我国QDII业务得到相对较快的发展。

现行的QDII政策框架是:国务院规定QDII总额度;行业监管部门(银保监会、证监会)负责审核QDII资质,规定境外投资范围和种类,对机构提出风险管理要求等;外汇局对QDII机构投资额度、资金账户、资金汇兑及汇出入进行监督、管理和检查。

二、QDII额度最新动向

QDII制度自2006年推出以来,为境内居民拓宽了投资渠道,为我国金融业务对外开放起到了积极作用,但同时由于近两年额度受限原因,QDII额度成为稀缺资源。

在过去10余年里,QDII的额度几经变化,最初的总体获批的投资额度才不到100亿美元,截至到2018年3月末为899.93亿美元。

2016年初,A股还沉浸在股灾余震中未缓过劲,而美股从1月末开始展开反弹行情,一路攀升,海外投资掀起热潮,但当时由于QDII额度受限影响,多数基金公司外汇额度告急。根据2016年2月23日发布的《合格境内机构投资者(QDII)投资额度审批情况表》显示,当时QDII额度获批时间为2015年3月,多家基金公司外汇额度全线告罄。截至2016年6月30日,146只正常运作的老QDII基金中,29只已经暂停申购,还有34只暂停大额申购,合计共有四成的QDII基金采取了限购措施。

而近期,尽管国庆期间美股有所回调,但美国经济基本面仍然强劲,面对A股跌跌不休,QDII投资热情依旧高涨,很多人也视此为绝佳的补仓时机。今年以来外管局也对QDII额度有所放宽,据国家外汇管理局发布的最新数据显示,截至2018年8月30日,我国QDII(合格境内机构投资者)投资额度为1032.33亿美元,这也是自4月QDII额度再度开闸后,放宽到的最大额度。

目前我国QDII产品就可以划分为银行类QDII、证券类QDII、保险类QDII、信托类QDII等等,我们所说的QDII基金也就是证券类QDII。

QDII产品投资范围很广,包括美国、欧洲、日本、香港地区和东南亚地区等等国际资本市场。而且QDII产品投资的品种也不只是股票,还包括债券、存托凭证、资产抵押证券、公募基金、结构性投资产品、金融衍生品、大宗商品、楼市等等。

从获批额度来看,银行类获批额度达148.4亿美元,证券类获批额度最高,包括华宝基金在内的58家机构合计获批额度高达461.3亿美元。保险和信托类合计获批额度分别是339.53亿美元、83.10亿美元。

三、通过QDII投资的优势有哪些?

想投资更多钱到海外怎样办?QDII额度作用就出来了,主要优势有以下几点:

1、直接投资美国、欧洲等国际资本市场股票;QDII基金可以投资境外市场的基金,用人民币就能买,基金公司会帮你换成美元去境外投资。如果要参与美国股市的话,就买投资标的涵盖了美国股市QDII基金,比如购买了华宝美国消费(162415)这一QDII基金,那么你就间接参与美股投资,而且购买了亚马逊、耐克、星巴克等与美国家庭生活、消费生活紧密相关的知名公司。

2、充分分散自己的资产组合风险;这样不仅可以规避单一市场的风险,同时还有机会获取更好的海外成熟市场带来的投资收益。

3、享受汇差收益;就拿投资美股的QDII基金来说,假如未来人民币兑美元持续贬值,那么该QDII基金就能相应获得汇差收益,从而在一定程度上抵御人民币贬值带来的财富缩水效应。这正是鸡蛋不要放在一个篮子里的很好诠释。当然,汇差带来的可能并不仅仅是收益,反之,也同样存在汇差损失的风险,即假使美元兑人民币贬值,投资美股的QDII基金可能会受到影响,但在目前美元指数仍十分强劲的背景下,这种情况短期发生的概率较小。

4、不需要占用自己的外汇额度;比如5w美金的额度用完了,可以通过QDII基金继续海外投资,还不占用自己外汇额度。

综上所述,利用QDII基金来投资海外市场,是普通人进行全球资产配置、分散风险、增厚收益的有效途径,而QDII额度在国内也是有严格限制的,用完即止,所以可以说是一种珍贵的稀有资源

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